Identitätsprüfung bei FirePlay Casino
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FirePlay Casino kann eine Identitätsprüfung verlangen, wenn die gesamten Transaktionen eines Spielerkontos 1.000 USD beziehungsweise EUR erreichen oder überschreiten. Eine Verifizierung ist aber auch bei erhöhtem Geldwäscherisiko, dem Verdacht auf einen Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen oder einem anderen begründeten Prüfbedarf möglich. Dabei können ein Ausweisdokument, ein Adressnachweis, Unterlagen zu verwendeten Zahlungsmitteln und weitere persönliche Angaben erforderlich sein.
Die Verifizierung dient dazu, die Identität des Kontoinhabers und gegebenenfalls die Herkunft seiner Geldmittel zu prüfen. Umfang und Zeitpunkt der Kontrollen hängen vom jeweiligen Anlass ab. Solange erforderliche Nachweise fehlen oder eine notwendige Prüfung noch nicht abgeschlossen wurde, kann FirePlay Casino Auszahlungen einschränken. Neben der gewöhnlichen Identitätsprüfung bestehen besondere Anforderungen für erhöhte Risikofälle und angeforderte Telefon- oder Videogespräche.
| Bereich | Anforderung |
|---|---|
| Prüfanlass | Ab insgesamt 1.000 USD/EUR Transaktionen oder bei weiteren risikobezogenen Gründen |
| Identitätsnachweis | Ausweisdokument und gegebenenfalls Foto des Spielers mit angeforderten Unterlagen |
| Adresse und Zahlungsmittel | Geeigneter Wohnsitznachweis und bei entsprechender Prüfung Foto einer verwendeten oder vorgesehenen Zahlungskarte |
| Erweiterte Verifizierung | Zusätzliche Bank-, Arbeits-, Steuer- oder Herkunftsnachweise bei entsprechendem Anlass |
| Auszahlung | Erforderliche Identitäts- und Sicherheitsprüfungen müssen abgeschlossen sein |
Wann eine Verifizierung erforderlich werden kann
FirePlay Casino darf die Identität und die Kontaktdaten seiner Spieler kontrollieren. Solche Prüfungen können vom Betreiber selbst sowie durch beteiligte Dritte oder zuständige Stellen veranlasst werden. Die Nutzungsbedingungen unterscheiden zwischen gewöhnlichen Prüfungsanlässen und zusätzlichen Kontrollen, die sich aus dem individuellen Risiko eines Spielerkontos ergeben.
Transaktionsgrenze und weitere Prüfanlässe
Eine Identitätsprüfung ist unter anderem vorgesehen, wenn die gesamten Transaktionen auf der Plattform einen Betrag von 1.000 USD beziehungsweise EUR erreichen oder überschreiten. Die Grenze bezieht sich auf das gesamte maßgebliche Transaktionsvolumen und nicht ausschließlich auf eine einzelne Einzahlung oder einen einzelnen Auszahlungsantrag.
Weitere Gründe für eine Verifizierung können unabhängig vom Transaktionsbetrag vorliegen:
- Das gesamte Transaktionsvolumen erreicht oder überschreitet 1.000 USD beziehungsweise EUR.
- Es besteht ein erhebliches Risiko im Zusammenhang mit Geldwäsche oder der Herkunft von Geldmitteln.
- Der Betreiber vermutet einen Verstoß gegen die Nutzungsbedingungen.
- Aufgrund der konkreten Kontosituation werden zusätzliche Identitäts- oder Kontaktprüfungen für notwendig gehalten.
- Es wird ein gesonderter Nachweis des gesetzlich erforderlichen Mindestalters verlangt.
Ein geringeres Transaktionsvolumen bedeutet deshalb nicht, dass ein Konto grundsätzlich ohne Identitätsprüfung genutzt werden darf. Besteht beispielsweise bei insgesamt weniger als 1.000 USD beziehungsweise EUR ein gesonderter Risikoprüfungsanlass, kann der Betreiber trotzdem zusätzliche Nachweise verlangen.
Auch ein Altersnachweis darf nach den Kontobedingungen jederzeit angefordert werden. Wird der notwendige Nachweis nicht erbracht oder besteht der Verdacht, dass eine minderjährige Person das Angebot nutzt, kann der Betreiber den Zugang ausschließen oder das Spielerkonto beenden.
Auffällige Zahlungen und Kontodaten
Bei der Überwachung von Zahlungs- und Kontovorgängen berücksichtigt FirePlay Casino unterschiedliche Risikomerkmale. Dazu gehören geografische, personenbezogene und transaktionsbezogene Umstände. Bestimmte Auffälligkeiten können an die zuständige Betrugsabteilung zur weiteren Bewertung und Prüfung weitergeleitet werden.
Als mögliche Prüfanlässe werden unter anderem folgende Situationen genannt:
- Mehrere Zahlungskarten werden über unterschiedliche Zahlungsdienstleister verwendet.
- Die verwendeten Karten stammen von verschiedenen Kartenausstellern oder aus unterschiedlichen Regionen.
- Innerhalb eines kurzen Zeitraums werden mehrere verschiedene Zahlungsinstrumente eingesetzt.
- Bei einer Zahlung tritt eine bestimmte Fehlermeldung auf, die nach den internen Prüfregeln relevant ist.
- Angaben zu Wohnsitz, Staatsangehörigkeit, Mobilfunkanbieter, IP-Standort oder Kartenausgabeland weichen voneinander ab.
- Der Kontoinhaber widersetzt sich einer angeforderten Prüfung des Spielerkontos oder des Zahlungsinstruments.
- Ein verlangtes Telefon- oder Videogespräch wird abgelehnt oder ein angefordertes Foto mit einem Identitätsdokument nicht bereitgestellt.
- Die Gerätekennung stimmt mit einer Kennung überein, die einem anderen Spielerkonto zugeordnet ist.
Daneben können ungewöhnlich hohe Einzahlungen, häufige Gerätewechsel, gemeinsam verwendete Geräte oder IP-Adressen und weitere kundenbezogene Umstände in die Risikobewertung einfließen.
Diese Merkmale sind mögliche Gründe für eine zusätzliche Untersuchung. Eine abweichende IP-Adresse, die Verwendung mehrerer Karten oder ein Gerätewechsel stellt für sich genommen keinen nachgewiesenen Betrug dar. Die betreffende Kontosituation kann vielmehr einer gesonderten Bewertung unterzogen werden.
Bei einer solchen Prüfung können weitere Angaben zur Identität, zu den verwendeten Zahlungsmitteln oder zur Herkunft der eingesetzten Geldmittel verlangt werden. Welche Unterlagen tatsächlich benötigt werden, richtet sich nach dem festgestellten Prüfungsbedarf.
Welche Unterlagen zur Identitätsprüfung gehören
Die Verifizierung bei FirePlay Casino kann unterschiedliche Dokumente umfassen. Mit einem Identitätsdokument wird die Person des Kontoinhabers geprüft. Andere Unterlagen dienen der Kontrolle seiner Anschrift, der Zuordnung eines Zahlungsmittels oder der Bestätigung, dass die eingereichten Nachweise zu derselben Person gehören.
Ausweis, Adressnachweis und Foto mit Unterlagen
Für die gewöhnliche Verifizierung werden mehrere Arten von Nachweisen beschrieben. Nicht jedes Dokument muss bei jeder Kontoeröffnung oder jeder Prüfung in gleicher Weise eingereicht werden. Maßgeblich ist, welche Unterlagen im konkreten Fall angefordert wurden.
| Nachweis | Verlangte Angaben oder Unterlagen | Prüfungszweck |
|---|---|---|
| Identitätsdokument | Kopie oder Foto eines gültigen Ausweisdokuments | Feststellung der Identität und gegebenenfalls Prüfung des Alters |
| Adressnachweis | Geeignete Versorgungs- oder Telefonrechnung | Bestätigung der angegebenen Wohnanschrift |
| Zahlungskarte | Foto einer für Einzahlungen verwendeten oder vorgesehenen Karte | Prüfung des Zahlungsinstruments und seiner Zuordnung zum Kontoinhaber |
| Foto des Kontoinhabers | Foto des Spielers zusammen mit den angeforderten Dokumenten | Abgleich zwischen Kontoinhaber und vorgelegten Nachweisen |
Bei einer ausdrücklich altersbezogenen Identitätsprüfung gelten zusätzliche Anforderungen an die Lesbarkeit des Ausweisdokuments. Auf dem entsprechenden Ausweisfoto müssen Name, Geburtsdatum, Geburtsort, Ausstellungsdatum, Ablaufdatum und Unterschrift erkennbar bleiben.
Diese Angaben dienen der Kontrolle des erforderlichen Glücksspielalters und der persönlichen Identität. Je nach Prüfungsfall kann außerdem ein Foto verlangt werden, auf dem der Spieler die betreffenden Dokumente selbst hält.
Ein Adressnachweis erfüllt einen anderen Zweck als das Identitätsdokument. Er soll die angegebene Wohnanschrift belegen. Eine geeignete Versorgungsrechnung oder Telefonrechnung gehört zu den beschriebenen Möglichkeiten. Welche konkreten Nachweise angefordert werden, hängt von der jeweiligen Kontrolle ab.
Zahlungskarte richtig nachweisen
Wenn FirePlay Casino ein Foto einer Zahlungskarte verlangt, muss die Karte dem registrierten Kontoinhaber gehören. Das betrifft sowohl Karten, die bereits für Einzahlungen verwendet wurden, als auch Karten, die für eine entsprechende Einzahlung vorgesehen sind.
Für die Abbildung einer Zahlungskarte enthalten die Prüfungsregeln konkrete Anforderungen an sichtbare und abdeckbare Informationen:
- Die ersten sechs Ziffern der Kartennummer müssen sichtbar bleiben.
- Die letzten vier Ziffern der Kartennummer müssen sichtbar bleiben.
- Der Name des Karteninhabers muss erkennbar sein.
- Die mittleren Ziffern der Kartennummer dürfen abgedeckt werden.
- Der Sicherheitscode der Karte darf abgedeckt werden.
Der Betreiber kann anhand der sichtbaren Kartenangaben und der übrigen angeforderten Nachweise die Zuordnung zwischen Zahlungsmittel und Spielerkonto kontrollieren. Das Vorlegen eines Kartenfotos allein bedeutet noch nicht, dass sämtliche Identitäts- und Sicherheitsprüfungen abgeschlossen sind.
Für elektronische Geldbörsen gilt zusätzlich eine besondere Zuordnungsregel: Die E-Mail-Adresse der Geldbörse muss mit der im Spielerkonto registrierten E-Mail-Adresse übereinstimmen. Diese Regel betrifft elektronische Geldbörsen und ist von den Anforderungen an ein Kartenfoto zu unterscheiden.
Unabhängig von der Art des Zahlungsinstruments dürfen nach den Betreiberbedingungen keine fremden Zahlungsmittel für Ein- oder Auszahlungen genutzt werden. Die Eigentümerschaft muss deshalb bei einer entsprechenden Prüfung nachvollziehbar sein.
Erweiterte Verifizierung bei erhöhtem Risiko
Eine gewöhnliche Identitätsprüfung und eine erweiterte Verifizierung besitzen unterschiedliche Voraussetzungen. Eine zusätzliche Kontrolle kann erforderlich werden, wenn das Konto, die Person oder die betreffenden Transaktionen einem höheren Risiko zugeordnet werden. In solchen Fällen können über die gewöhnlichen Ausweis-, Adress- und Kartennachweise hinaus weitere Unterlagen verlangt werden.
Einkommen, Bankunterlagen und Herkunft des Vermögens
Zu den besonders geregelten Personengruppen gehören politisch exponierte Personen und bestimmte Familienangehörige. Nach den Nutzungsbedingungen müssen betroffene Personen den Kundenservice nach ihrer Registrierung über diesen Status informieren. Anschließend ist eine erweiterte Verifizierung vorgesehen.
Auch bei Spielern aus Gebieten mit erhöhtem Geldwäscherisiko oder bei einem anderweitig festgestellten erhöhten Prüfungsbedarf können zusätzliche Kontrollen notwendig sein. Dabei ist insbesondere die Herkunft des Einkommens, der eingesetzten Geldmittel oder des Vermögens von Bedeutung.
Im Rahmen einer erweiterten Prüfung kommen unter anderem folgende Nachweise infrage:
- Bankauszüge zur Prüfung bestimmter Zahlungsvorgänge oder finanzieller Angaben.
- Schreiben oder Bestätigungen des Arbeitgebers beziehungsweise der Arbeitsstelle.
- Steuerbescheide und weitere geeignete steuerliche Unterlagen.
- Dokumente zur Herkunft der verwendeten Geldmittel.
- Angaben oder Nachweise zur Vermögensherkunft nach den jeweils anwendbaren gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen.
- Sonstige Dokumente, die für den konkreten erhöhten Prüfungsbedarf erforderlich sind.
Diese zusätzlichen Nachweise sind an den jeweiligen Prüfungsanlass gebunden. Bankauszüge, Steuerunterlagen oder Arbeitgeberbestätigungen sind daher nicht automatisch Bestandteil jeder gewöhnlichen Verifizierung.
Die Betreiberbedingungen sehen außerdem vor, dass die abschließende Genehmigung einer erweiterten Verifizierung durch die höhere Leitungsebene erfolgt. Diese besondere Entscheidung betrifft das erweiterte Prüfungsverfahren und ist nicht mit einer automatischen Freigabe sämtlicher Kontofunktionen oder Auszahlungen gleichzusetzen.
Verifizierung per Video oder Telefon
FirePlay Casino kann im Rahmen einer zusätzlichen Identitätsprüfung ein Telefon- oder Videogespräch verlangen. Bei einer solchen Kontrolle können Fragen zum Spielerkonto, zur bisherigen Kontonutzung, zu früheren Aktivitäten sowie zu Spielen und Wetten gestellt werden.
Für ein angefordertes Videogespräch gelten besondere Vorgaben:
- Der Spieler muss sich während des Gesprächs in einem geschlossenen Raum befinden.
- Im Raum dürfen sich keine dritten Personen aufhalten.
- Das Gesicht muss für die Identitätsprüfung erkennbar bleiben.
- Gesichtsverdeckende Gegenstände oder Zubehörteile sind grundsätzlich nicht zulässig; gewöhnliche Brillen sind ausgenommen.
- Fragen zum Spielerkonto, zu früheren Transaktionen und zu Spiel- oder Wettvorgängen müssen im Rahmen der verlangten Kontrolle beantwortet werden.
Die Videoverifizierung ist eine mögliche zusätzliche Maßnahme und keine allgemeine Pflicht für jeden Spieler. Sie wird relevant, wenn der Betreiber ein entsprechendes Gespräch verlangt.
Eine solche Kontrolle kann außerdem mit weiteren Dokumentenanforderungen verbunden sein. Die Durchführung des Gesprächs ersetzt nicht automatisch andere Nachweise, die für die konkrete Identitätsprüfung erforderlich sind.
Folgen fehlender oder unzutreffender Nachweise
Für eine vollständige Verifizierung ist entscheidend, dass die angeforderten Kontrollen durchgeführt und die notwendigen Unterlagen bereitgestellt werden. Dabei unterscheiden die Betreiberbedingungen zwischen einer noch laufenden Prüfung, der Nichtvorlage von Dokumenten und der Übermittlung falscher oder irreführender Angaben.
| Kontosituation | Mögliche Folge |
|---|---|
| Identitätsprüfung läuft noch | Eine Auszahlung kann bis zum Abschluss notwendiger Prüfungen eingeschränkt bleiben |
| Angeforderte Dokumente werden nicht bereitgestellt | Der Betreiber kann das Spielerkonto sperren |
| Falsche, unvollständige oder irreführende Angaben werden gemacht | Eine sofortige Kontobeendigung und der Ausschluss von Leistungen können erfolgen |
| Verifizierung wird verweigert oder ein begründeter Verdacht auf rechtswidrige Nutzung nicht entkräftet | Der Betreiber kann den Vorgang den zuständigen Stellen melden |
Für einen Auszahlungsantrag ist der Abschluss der vorgeschriebenen Identitäts- und Sicherheitsprüfungen notwendig. Ein vorhandenes Echtgeldguthaben oder eine bereits bestätigte Einzahlung ersetzt diese Voraussetzung nicht. Zusätzlich müssen die erforderlichen persönlichen Profildaten vollständig sein und die übrigen Auszahlungsbedingungen erfüllt werden.
Wenn beispielsweise noch ein angefordertes Identitätsdokument fehlt, kann eine notwendige Prüfung offenbleiben und die Auszahlung dadurch eingeschränkt werden. Daraus folgt nicht automatisch, dass ein Betrug festgestellt wurde. Die Nichtvorlage von Unterlagen und die bewusste Übermittlung falscher Informationen sind unterschiedliche Sachverhalte.
Bei nachgewiesenen falschen, unvollständigen oder irreführenden Angaben können dagegen weitergehende Kontofolgen eintreten. Die Bedingungen ermöglichen in solchen Fällen unter anderem eine sofortige Beendigung des Spielerkontos und den Ausschluss von der weiteren Nutzung der angebotenen Leistungen.
Wird eine Verifizierung verweigert oder kann ein begründeter Verdacht auf eine rechtswidrige Nutzung nicht entkräftet werden, darf FirePlay Casino nach den entsprechenden Regeln die zuständigen Stellen informieren. Eine solche Meldung ist an die genannten Voraussetzungen gebunden und keine automatische Folge jeder Auffälligkeit oder jeder zusätzlichen Dokumentenanforderung.
Verifizierungsdaten und Hilfe bei Rückfragen
Für die Identitätsprüfung können personenbezogene und finanzielle Informationen benötigt werden. Die eingereichten Unterlagen werden im Zusammenhang mit der Kontoführung, der Zahlungsinstrumentprüfung und den einschlägigen Sicherheits- und Geldwäschevorgaben verarbeitet. Der Umfang richtet sich nach den jeweils erforderlichen Prüfungen.
Schutz und Aufbewahrung eingereichter Dokumente
Zu den Verifizierungsdaten gehören neben Identitätsdokumenten und Adressnachweisen auch Fotos verwendeter Zahlungsinstrumente, Bilder des Kontoinhabers und gegebenenfalls Unterlagen zur Herkunft von Geldmitteln oder Vermögen. Wird die Identität über ein Gespräch geprüft, können außerdem entsprechende Gesprächsaufzeichnungen verarbeitet werden.
FirePlay Casino beschreibt für diese Daten besondere Datenschutz- und Sicherheitsmaßnahmen. Der Zugriff ist auf berechtigte Mitarbeiter, Beauftragte, Vertragspartner und Dienstleister mit einem legitimen Bedarf beschränkt. Dabei gelten Vertraulichkeitsverpflichtungen sowie technische und organisatorische Sicherheitsvorkehrungen.
Für bestimmte Verifizierungs- und Finanzdaten gelten außerdem die einschlägigen Geldwäsche-, Sanktions- und Betrugspräventionsvorschriften. Solche Informationen können während der jeweils gesetzlich oder regulatorisch vorgeschriebenen Zeiträume aufbewahrt werden.
Nach Ablauf der maßgeblichen Aufbewahrungspflichten ist für diese besonders geregelten Daten eine sichere Löschung oder unwiderrufliche Anonymisierung vorgesehen. Die Dauer richtet sich nach der jeweiligen Datenart und dem einschlägigen Rechtsgrund.
Wer sich über den Schutz Ihrer Verifizierungsdaten informieren möchte, findet in den Datenschutzbestimmungen die ergänzenden Regelungen zur Verarbeitung personenbezogener Informationen, zu den Zugriffsberechtigungen und zu den anwendbaren Aufbewahrungspflichten.
Weitere Anforderungen mit dem Kundenservice klären
Wird eine zusätzliche Identitätsprüfung verlangt, müssen die für den konkreten Vorgang angeforderten Angaben und Unterlagen bereitgestellt werden. Das kann beispielsweise ein weiteres Ausweisdokument, einen Nachweis zur Herkunft von Geldmitteln oder die Teilnahme an einer angeforderten Gesprächsprüfung betreffen.
Der Kundenservice von FirePlay Casino steht für Rückfragen per Live-Chat auf der Website und per E-Mail zur Verfügung. Beide Kontaktmöglichkeiten werden rund um die Uhr angeboten. Die Erreichbarkeit eines Kontaktkanals bedeutet jedoch nicht, dass eine laufende Verifizierung innerhalb einer bestimmten Frist abgeschlossen wird.
Eine besondere Pflicht zur Kontaktaufnahme gilt für politisch exponierte Personen und betroffene Familienangehörige. Diese müssen den Kundenservice nach der Registrierung über ihren Status informieren, damit die vorgesehene erweiterte Prüfung durchgeführt werden kann.
Bei allen angeforderten Kontrollen kommt es darauf an, die verlangten Nachweise vollständig und zutreffend bereitzustellen. Der Abschluss einzelner Prüfschritte ist nicht automatisch mit der Genehmigung einer Auszahlung gleichzusetzen. Auch die übrigen Anforderungen an das Spielerkonto und den betreffenden Zahlungsantrag müssen erfüllt sein.
FAQ
Eine Identitätsprüfung kann erforderlich werden, wenn die gesamten Transaktionen 1.000 USD beziehungsweise EUR erreichen oder überschreiten. Weitere Auslöser sind insbesondere ein erhöhtes Geldwäscherisiko, der Verdacht auf einen Vertragsverstoß oder ein anderer notwendiger Prüfungsanlass. Ein Altersnachweis kann unabhängig davon jederzeit verlangt werden.
Zu den möglichen Nachweisen gehören ein gültiges Identitätsdokument, ein Adressnachweis, ein Foto einer verwendeten oder vorgesehenen Zahlungskarte und ein Foto des Spielers mit angeforderten Unterlagen. Welche Dokumente tatsächlich erforderlich sind, hängt vom jeweiligen Prüfungsfall ab.
Bei einer Kartenprüfung müssen die ersten sechs und letzten vier Ziffern der Kartennummer sowie der Name des Karteninhabers sichtbar bleiben. Die mittleren Kartenziffern und der Sicherheitscode dürfen abgedeckt werden. Die Karte muss dem registrierten Kontoinhaber gehören.
Bei einer erweiterten Prüfung können Bankauszüge, Arbeitgeber- oder Arbeitsplatzbestätigungen, Steuerunterlagen sowie Dokumente zur Herkunft von Einkommen, Geldmitteln oder Vermögen erforderlich sein. Diese Nachweise werden je nach Prüfungsanlass verlangt und sind keine allgemeine Pflicht für jedes Spielerkonto.
Eine erweiterte Prüfung kann für politisch exponierte Personen und betroffene Familienangehörige, bei erhöhten geografischen Geldwäscherisiken oder bei anderem festgestelltem Prüfbedarf erforderlich sein. Für die betroffenen Personengruppen bestehen besondere Mitteilungs- und Nachweispflichten. Die abschließende Genehmigung der erweiterten Prüfung erfolgt durch die höhere Leitungsebene.
Ein Videogespräch kann auf Anforderung des Betreibers Teil einer Identitätsprüfung sein. Es muss in einem geschlossenen Raum ohne dritte Personen stattfinden. Das Gesicht muss erkennbar bleiben; gewöhnliche Brillen sind zulässig. Im Gespräch können Fragen zum Spielerkonto und zu früheren Spiel- oder Wettvorgängen gestellt werden.
Unter anderem können mehrere Zahlungskarten, kurzfristige Wechsel zwischen Zahlungsinstrumenten, abweichende Wohnsitz- oder Standortdaten, gemeinsam genutzte Gerätekennungen oder verweigerte Nachweise Anlass für eine zusätzliche Prüfung sein. Solche Merkmale sind Prüfindikatoren und stellen allein keinen nachgewiesenen Betrug dar.
Werden angeforderte Identitätsdokumente nicht bereitgestellt, kann FirePlay Casino das Spielerkonto sperren. Bei falschen, unvollständigen oder irreführenden Angaben sind weitergehende Folgen bis zur sofortigen Kontobeendigung und zum Ausschluss von Leistungen möglich.
Für eine Auszahlung müssen die erforderlichen Identitäts- und Sicherheitsprüfungen abgeschlossen sein. Solange eine notwendige Kontrolle noch läuft oder verlangte Unterlagen fehlen, kann eine Auszahlung eingeschränkt werden. Zusätzlich müssen die weiteren Auszahlungsbedingungen erfüllt sein.
Identitäts-, Zahlungs- und weitere Verifizierungsdaten werden nach den geltenden Datenschutz- und Geldwäschebestimmungen verarbeitet. Der Zugriff ist auf entsprechend berechtigte Personen und Dienstleister beschränkt. Für bestimmte Prüfungsdaten gelten besondere gesetzliche Aufbewahrungspflichten; anschließend sind sichere Löschung oder unwiderrufliche Anonymisierung vorgesehen.